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    众安保险坚持有质量增长,2021年保费同比增22%,首次实现承保盈利

    2022-03-23 19:48


    3月23日,眾安保險(06060.HK)發布2021年年度報告,公司發揮保險科技和生態連接上的優勢,進一步推進保險普惠,為超過5億用戶提供了有溫度的保險服務,全年理賠客戶數1.3億。

     

    公司堅持有質量的可持續增長,以科技驅動降本增效,去年總保費突破200億元,達到203.7億元,同比增長21.9%。并實現了成立以來的首次承保盈利,綜合成本率逐年下降至99.6%。由于承保盈利和投資收益的穩健增長,公司去年實現歸母凈利潤11.6億元,同比增長達110.3%。

     

    2021年,眾安在香港的落子眾安國際繼續突破發展的里程碑。眾安國際旗下虛擬銀行ZA Bank作為香港首家正式開業的虛擬銀行,不到兩年時間里,用戶數量到去年底就已經突破50萬,業務規模始終保持行業領先地位,也是目前香港本地產品最齊全的虛擬銀行之一。

     

    健康生態閉環升級,數字生活場景突破

     

    健康生態和數字生活生態仍然是驅動眾安保費增長的兩大引擎。2021年,眾安保險為2586萬被保用戶提供了健康保障和醫療服務,健康生態總保費約77億元,其中,健康個險的付費用戶達到1800萬。

     

    眾安一方面秉持健康普惠的理念,持續升級百萬醫療險產品“尊享e生”系列,在重疾方面引入了30多種未成年人罕見病特藥,同時針對慢病人群、女性、老年人等不同客群,推出了專屬醫療計劃,還有諸如癌癥篩查、互聯網醫療、中醫等全方位的增值服務。

     

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    另一方面,眾安繼續積極布局健康生態閉環,為用戶提供“保險保障+醫療服務”的一站式體驗,將產品和服務從住院、重疾等嚴肅醫療場景,延伸至用戶日常需求的門急診、重疾治療、慢病治療、康復管理、消費醫療等場景,以更好地服務用戶全生命周期,提升用戶的整體健康水平。

     

    數字生活生態2021年實現保費收入73億元,眾安抓住新消費的發展浪潮,利用連接場景的能力,借助科技賦能,不斷挖掘電商、航旅、數字生活等領域新型場景,以各類創新類產品填補客戶的多樣化保障需求。

     

    成熟業務實現了渠道多元化,如面對以“內容+私域”為核心的直播電商2.0時代,眾安推出了直播及短視頻電商退貨運費險,去年來自新型電商的退貨運費險保費占整體退運險業務已超過20%。

     

    同時,創新業務上也取得了高速增長。眾安依托寵物O2O生態的布局,寵物險年化保費突破了1億元,同比增長2.5倍以上,市占率為國內行業頭部。此外,碎屏險依托圖像識別技術和設備維修服務布局,市場份額同樣領先。寵物險、碎屏險、無憂保等創新業務占數字生活總保費比例大幅提升。

     

    報告期內,眾安還加大了自有品牌和自營渠道的建設。去年自營渠道貢獻保費規模達36億元,同比增長66.4%,占公司總體保費比例提高到18%。同時,通過生態間的交叉滲透,自營渠道的加復購率達到約33%,用戶人均收入貢獻達到506元,為用戶提供更全方位的保障。

     

    助力香港金融科技,虛擬銀行用戶破50萬

     

    2021年,眾安在香港的落子眾安國際繼續突破發展的里程碑。

     

    眾安國際旗下虛擬銀行ZA Bank作為香港首家正式開業的虛擬銀行,不到兩年時間里,用戶數量到去年底就已經突破50萬,存款余額達70億港元,貸款余額同比增長約4倍至約26億港元,業務規模始終保持行業領先地位,也是目前香港本地產品最齊全的虛擬銀行之一。

     

    為踐行普惠金融,ZA Bank向香港中小企業推出了商業銀行業務,推出了靈活有彈性的中小企業貸款產品和服務,并且參與了由香港按證保險有限公司推出的“中小企融資擔保計劃”,幫助中小企業應對疫情帶來的營運挑戰。

     

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    綜合理財方面,今年1月,ZA Bank進軍投資業務,成為香港第一家獲證券及期貨事務監察委員會頒發第1類受規管活動(證券交易)牌照的虛擬銀行,將以基金投資服務為切入口,升級用戶的投資理財體驗。

     

    數字化保險ZA Insure則恪守為用戶提供保障的使命,通過互聯網平臺7*24小時為本地居民提供“人人都買得起”的保險產品服務,并推出了香港最便宜的自愿醫?!皹藴视媱潯保癦A自愿醫?!?,讓用戶以普惠的價格獲得全面的基本醫療保障。

     

    在雙牌照的協同優勢下,眾安國際通過ZA Bank App為用戶帶來了香港首個虛擬銀行打造的全數碼化銀保體驗,投保最快3分鐘。去年底,ZA Insure透過ZA Bank App推出每年達到2.5%保證平均回報率的三年期儲蓄人壽保險-“ZA儲蓄?!?,協助用戶靈活實現理財目標。

     

    接下來,眾安國際將繼續發揮旗下各品牌協同效應,進一步升級用戶體驗,為用戶未來的數字化理財、財富管理體驗創造更多價值,繼續助力香港發展金融科技,推廣金融普惠。

     


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