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    业务量暴增超30%!千亿券商解密玩转金融科技心法

    2020-09-16 11:18

    近日,廣發證券首席信息官、首席風險官辛治運獲邀亮相2020全國科技工作者日特色亮點活動——“金融科技與數字化轉型”云端大講堂第二期。本次云端大講堂活動由中國通信學會、金融科技創新聯盟等機構推出,旨在加快數字化基礎建設,聚焦數字化時代金融科技與企業數字化轉型。

     

    在本次云端大講堂中,辛治運詳細分析了證券行業發展面臨的機遇和挑戰,指出金融科技已成為證券公司的核心競爭力。作為國內首批綜合類證券公司,廣發證券將科技金融戰略納入公司的戰略發展框架,在大數據、人工智能、云計算等金融科技支柱的基礎上,構建覆蓋財富管理、投資銀行、機構與交易、投資管理四大業務板塊的一體化架構平臺,積極實踐金融科技與數字化轉型,打造一流的數字化券商。

     

    無科技不金融

     

    當前,證券行業正面臨著行業同質化嚴重、外資銀行開放進入、合規風控能力亟待提升以及新冠肺炎疫情影響沖擊的挑戰,但隨著數字化轉型和金融科技的發展,人工智能、大數據、云計算等一系列新興技術的崛起,證券公司紛紛在布局優化客戶體驗、提升員工協作效率、優化運營流程、變革產品和服務等方面發力,利用金融科技賦能業務,著重打造定價能力、風險評估、風險決策、風險經營等,提升風控水平,形成核心競爭力。

     

    隨著金融行業進入轉型發展的新階段,新興信息技術也在重塑金融行業生態,“無科技不金融”已經成為了行業共識。在金融科技和數字化轉型的風口浪尖,廣發證券已全方位實踐和推進金融科技與數字化轉型:在業務方面,深度融合金融科技與業務,推動業務創新發展,全面運用數字化手段,構建合規與風控核心能力;在技術方面,深入應用大數據、人工智能技術,構建企業級智能化開放平臺,持續推進云化IT基礎建設,提升應用落地效率;在管理方面,大膽創新IT管理機制,營造工程師文化氛圍,打造復合型人才隊伍。

     

    目前,廣發證券的金融科技戰略帶來了可見的積極影響,根據該公司2019年年報披露數據,廣發證券的股票、基金成交量為11.07萬億(雙邊統計),同比增長33.37%;手機證券用戶數超過2,720萬,較上年末增長約23%;易淘金電商平臺金融產品銷售和轉讓金額達3,662億元;機器人投顧貝塔牛累計服務客戶數超過80萬,同時實現金融產品銷售額達228億元。

     

    廣發證券的金融科技實踐案例

     

    回顧廣發證券在科技金融戰略上的具體實踐,辛治運分享了廣發證券具有代表性的金融科技實踐案例,包括證券業彈性計算架構、數字化全面風險管理、智能時代的證券應用、基于區塊鏈的可信計算以及后疫情的無接觸服務。

     

    第一類案例是證券業彈性計算架構。廣發證券正在努力建造滿足證券業務發展需要的分層云架構,包括行情云、資訊云、消息中心、認證中心等,實現證券應用快速構建;自主研發基于Docker的容器化研發運維生態平臺,具備豐富的彈性計算特性,支持遠程自動化部署,實現分鐘級全平臺部署構建或全局災難恢復。

     

    第二類案例是數字化全面風險管理。隨著資本市場的快速發展,衍生品金融工具和機構化產品日趨復雜,資本中介類業務比重逐步放大,場外交易市場規模逐年上升,跨境業務逐步展開,對風險的識別和管理挑戰越來越大,也對數字化技術的運用能力提出更高的要求,為此,廣發證券正在布局建設一套數字化合規與風控監控體系,實現對全集團業務運營風險的實時、連續、穿透式管理,有機整合各方技術資源,穿透業務訴求,達到決策核心。

     

    第三類案例是智能時代的證券應用。2017開始,通過戰略支撐項目智慧廣發GF-SMART統一建設“能聽、會說、會想”的智能大腦,支撐超過50多個智能化應用場景:基于智慧廣發推出的證券行業首個智能投顧應用-貝塔牛,通過算法模型,為大眾客戶提供7X24小時的智能投顧服務,累計客戶數已超過80萬;基于多年機構客戶服務經驗,構建的股權激勵潛在業務商機智能識別體系——激勵通“商機發現”,曾于2018年自主測算發現、實時通知業務條線,完成了某上市公司股權激勵項目;基于科學的用戶運營方法論構建的智能運營中臺,通過24AI算法模型貫穿用戶全生命周期,實現自動化的客戶拉新、促活、留存,并支持內容運營、產品運營、服務運營、營銷運營,有效整合線上線下運營資源。

     

    第四類案例是基于區塊鏈的可信計算。廣發證券重視區塊鏈技術重塑金融行業的能力,推動了基于區塊鏈技術的可信ABS云落地實施,解決ABS基礎資產數據不透明、難以驗證,及流程復雜、信息化程度差等痛點問題??尚?/span>ABS云于201810月投產,應用在某CMBS項目中,大幅提升了審計效率,這是國內首個基于區塊鏈技術管理和監控基礎資產運營情況的CMBS項目;此外,廣發證券還嘗試建設了基于區塊鏈的OTC理財產品交易平臺,將目前分散在各個金融機構中的OTC市場連接在一起,形成一個更加高效的場外市場,使客戶,金融機構,監管機構三方受益,提升場外市場的整體效率。

     

    第五類案例是后疫情的無接觸服務。廣發證券業內首創的金融IM服務平臺“有問必答”,自研的直播技術平臺、短視頻服務平臺,以及針對高凈值客戶的“云上管家”服務方案等,在疫情期間為客戶提供了獨特的服務體驗,全面滿足了大眾客戶到高凈值客戶的各級服務需求。在機構業務方面,廣發證券積極推進服務數字化轉型,打造賣方研究、機構銷售、機構客戶服務一體化平臺,成功將100多家上市公司的策略會搬到線上召開,為機構業務的平穩開展起到重要作用。

     

    因在金融科技戰略上持續有效的投入,廣發證券榮獲了一系列榮譽:大數據方面,“人人都是數據分析師”項目,被國際知名咨詢服務機構Gartner評為“全球數字化轉型創新案例”;人工智能方面,“基于機器學習模型的財務報告欺詐風險識別方法研究”,獲得中國證券業協會的“優秀課題研究獎”;“統一智能化能力平臺及應用建設”,獲得人民銀行《金融電子化》頒發的“金融科技創新突出貢獻獎”。


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