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    股市大涨 银行理财加大权益仓位

    2020-07-13 08:59

      中國基金報記者 張燕北

      

      近期股市持續上攻,為獲取超額收益,銀行理財開始加碼權益投資。據了解,多家銀行理財子公司日前調整了旗下理財產品股債配置結構,加大股票等權益類資產配比。業內人士稱,推動銀行理財資金入市符合監管導向,未來理財子公司對權益類資產的配置比例或將提升至5%。

      “股市紅火債市卻持續調整,近期我們銀行也‘坐不住了’,經過謹慎研究決定后,將旗下旗下好幾款混合類產品的倉位提高,按照規定,這些產品最高可配置60%的股票,目前倉位設置已接近上限?!币患掖笮蛧行欣碡斪庸救耸客嘎?。另外一家理財子公司資產配置部人士則表示,此前債市經歷深度回調,不少銀行今年新發的理財產品凈值大幅回撤甚至出現浮虧,極度厭惡風險的銀行理財投資者情緒低迷。

      相關數據顯示,截至6月28日,一共有391只理財產品凈值跌破面值1元,虧損幅度最大的達到了40%。具體來看,在出現虧損的理財產品中,固定收益類理財產品占比高達近九成,主要投資于國債、央行票據、金融債等固定收益證券的理財產品。近期投資組合加大權益資產配比后,不少銀行理財產品近期凈值得到修復,收益率由負轉正。

      值得注意的是,某國有行理財子公司的下半年細分類別資產配置展望報告中顯示,存款和利率債在中短期內都建議“低配”,信用債中短期內均標記為“中配”,城投債短期內“超配”而中期是“中配”。而A股、港股無論短期還是中期都標記為“超配”,美股則為“低配”。

      有觀點認為,銀行理財資金流入股市,導致了股債蹺蹺板效應。中信明明認為,目前開放式銀行理財可能僅占各類銀行理財的很小一部分。除機構投資者加碼權益投資外,有觀點認為近期個人投資者也將銀行理財資金遷移至股市,對此,前海聯合添利基金經理黃浩東認為,“從邏輯推演來看,凈值型理財產品增加以及債市的調整,導致理財產品的收益受到了明顯的影響,隨著股市的上漲,可能推動部分理財產品投資人向股市遷移,但理財產品投資人和股市投資人在整體風險偏好上差異還是比較大的,大量的遷移可能性非常小,小部分投資人的遷移可能性更高?!?/p>

      毋庸置疑,收益率持續下行的銀行理財產品面臨不小壓力。據第三方機構統計數據顯示,6月334家銀行共發行了7223款銀行理財產品。其中,封閉式預期收益型人民幣產品平均收益率為3.79%,較上期減少0.01百分點。而這已經創下近43個月新低。

      事實上,監管層曾在多份文件中多次提及鼓勵理財資金入市。今年6月8日,銀保監會黨委書記、主席郭樹清在主持召開黨委會議和委務會議時表示,“支持直接融資發展,引導理財、信托、保險等為資本市場提供長期穩定資金支持?!睒I內人士表示,目前多家銀行理財產品中僅有2%不到的資產用于配置以股票為主的權益類資產,參照國外大型資管機構的投資組合,未來有望提升到5%至10%。

      談及銀行理財權益資產配比的提升將對債市產生的影響,黃浩東表示,“理財產品權益類資產的提升會是一個方向,但我們認為,這將是一個長期過程,而不是短期目標;按照銀行理財權益類資產比例從2%提升到5%來測算,大概影響的資金量在8000億左右?!?/p>


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