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    监管定性信托财产遭挪用 安信信托兑付危机难解

    2020-04-08 08:11  证券时报

    據21世紀經濟報道記者不完全統計,從2019年6月30日至今,安信信托作為被告披露的涉訴案件達35宗,涉訴金額達134.96億元。

    4月6日,安信信托再發退市警告,并公布了上海銀保監局對其下發的《審慎監管強制措施決定書》及《行政處罰決定書》。

    此前,安信信托發布2019年業績預虧公告,預計2019年歸屬于母公司凈利潤將虧損30-35億元。并首次稱,可能將在2019年度報告披露后被實施“退市風險警示”的處理。

    作為目前唯一一家在上交所上市的信托公司,最近這三年里,安信信托經歷了大起大落。2017年其歸屬于母公司凈利潤36.68億元,增速20.91%,位居行業第二;然而如今卻業績墊底、訴訟官司纏身、流動性危機停牌。

    時間倒退回21世紀初,在經歷了第五次信托業全面整頓后,安信信托(當時為“鞍山信托”)2001年虧損2億元,2003年、2004年連續兩年虧損,被上交所實施退市風險警示處理。

    如今的控股股東上海國之杰投資發展有限公司(下稱“國之杰”)正是在此期間入主,于2002年10月22日從鞍山市財政局手中以每股1.9元,總計1.73億元的價格,受讓安信信托20%的股份,成為第一大股東。此后通過資產置換、不良資產剝離、遷址上海、布局房地產投融資領域等一系列操作,使得安信信托扭虧為盈,于2006年摘帽,目前國之杰持股比例達52.44%。

    這一次安信信托再度落入谷底,又是因為什么?

    在資本市場頻繁踩雷

    安信信托看得見的裂痕,暴露于2019年。

    在經歷計提資產減值損失擴大、年報會計差錯烏龍后,安信信托于2019年4月份披露了2018年度業績報告,2018年實現歸屬于母公司凈利潤為-18.33億元,同比減少149.96%,其中手續費及傭金凈收入為15.38億元,同比減少37.42億元。

    其一,從其固有業務看,安信信托深陷資本市場泥淖。

    2018年1月29日,安信信托以12.744元/股總計13.61億元的價格,從肖文革處受讓印紀傳媒(002143.SZ)6.03%的股份,但不久印紀傳媒因控股股東平倉風險、重大資產重組等原因停牌,此后估價一路走低,于2019年11月29日被摘牌,安信信托的投資損失殆盡。

    更為吊詭的是踩雷中弘股份(000979.SZ)。安信信托對債務人中弘卓業集團有限公司債權5.5億元,以中弘股份股票作為還款保證,該筆債權于2018年12月31日到期,然而中弘股份于2018年12月27日交易結束后被終止上市。安信信托只能對該筆貸款按100%計提減值準備。

    2018年度,安信信托對包括但不限于上述的金融資產計提減值損失21.56億元。最新披露的公告顯示,2019年度,還需對賬面原值153.7億元的金融資產計提36.8億元的減值準備。

    此外,安信信托的利息支出開始大幅度上升,原因為結構化主體股東及其他單位借款和借入信托業保障基金資金的增加。截至2019年6月底,安信信托向信托業保障基金借入資金余額為56.5億元;向結構化主體股東及其他單位借款余額為5.32億元。

    流動性風險加速暴露

    其二,從信托業務來看,安信信托流動性風險正加速暴露。

    截至2019年5月20日,安信信托到期未能如期兌付的信托項目共計25個,其中單一資金信托計劃13個,涉及金額59.42億元;集合資金信托計劃12個,涉及金額58.17億元??傆?17.59億元。

    分時間段來看,2018年上半年逾期金額約為0.62億元,2018年下半年逾期金額約為48.12億元,2019年截至5月20日逾期金額為68.86億元。

    已暴露的流動性風險,由安信信托披露的訴訟官司亦可窺一二。據21世紀經濟報道記者不完全統計,從2019年6月30日至今,安信信托作為被告披露的涉訴案件達35宗,涉訴金額達134.96億元。相關涉訴案件均涉及安信信托違規兜底的給付義務,多數為安信信托與原告簽署了《信托受益權轉讓協議》,但安信信托未按約定付轉讓價款。

    在披露的35宗案件中,原告均為機構法人,涉及銀行10家;已判決案件6宗,安信信托均敗訴,有2宗安信信托提起上訴,等待二審;達成調解或撤訴的案件4宗,涉及金額9.78億元。

    一位于2018年6月份認購安信信托“安信創贏51號·特定資產收益權集合資金信托計劃”第八期的個人投資者向21世紀經濟報道記者表示,其于2019年底收到安信信托通知,信托本金及相應處置期收益預計于信托計劃到期日后18個月內完成兌付。

    安信信托方面向21世紀經濟報道記者回復稱,當前公司對每個到期未清算項目分別成立清收組,一戶一策,積極清收。對于到期未清算項目,公司采取了督促用款人加快銷售進度、加速資金回籠、資產轉讓等多項措施,以督促用款人及擔保人還款,清收已取得積極效果,如近期“安贏83號”產品已經針對全部自然人投資者進行了本金和收益的全額兌付。

    業務違規遭監管重罰

    近期,上海銀保監局對安信信托下發的《審慎監管強制措施決定書》及《行政處罰決定書》顯示,2016年至2019年,安信信托違規將3筆信托財產用于股東、8筆信托財產用于兌付其他信托項目、2筆信托財產用于置換固有貸款、4筆信托財產用于其他非信托目的用途,金額共計126.56億元。截至2020年1月,上述項目基本已逾期或欠息。

    監管還指出,2016年至2019年,安信信托將部分信托資金運用于非標準化債權時,存在期限錯配、以后續募集資金兌付前期受益權份額,違規開展了非標準化理財資金池等具有影子銀行特征的信托業務;2016年至2019年,安信信托在部分信托項目中,未真實、準確、完整披露項目收益、項目風險等信息,信息披露違反審慎經營規則;2018年至2019年,安信信托在推介部分信托計劃時,未充分揭示風險,隱瞞了信托計劃出現逾期等風險信息。

    針對上述違規事實,上海銀保監局責令安信信托暫停自主管理類資金信托業務、限制向股東國之杰分配紅利、改正上述違規行為,并處罰款共計1400萬元。

    此前2019年11月11日,安信信托在給上交所的回復函中還否認其存在違規行為:“布置業務部門和風險合規部門在信托業務受托人職責范圍內逐筆核查了存量信托計劃的融資方及其直接資金投向,未發現資金投向涉及控股股東、實際控制人及其關聯方,或存在關聯方利益輸送、資金占用或挪用的情形。”

    在臨停4天后,安信信托于2020年3月30日夜公告稱,由于部分信托項目未能按期兌付,出現了相關訴訟事項,面臨較大流動性風險。安信信托正在有關部門指導下籌劃風險化解重大事項,并自2020年3月31日起停牌,最遲將于2020年4月15日復牌。截至發稿,安信信托股票仍處于停牌狀態。

    一位安信信托內部人士向21世紀經濟報道記者表示,停牌或和并購重組有關,但具體進程還不確定。對于安信信托副董事長高超近日已辭職的消息,該人士表示:“高超目前處于正常履職狀態,關于她辭職的消息不屬實。”

    這匹曾經的行業黑馬如今泥足深陷,等待安信信托的會是再次摁下重啟鍵嗎?

    截至2019年末,68家信托公司的風險資產規模為5770.47億元,較2018年末增加3548.6億元,增幅達159.71%;風險項目個數為1547個,較2018年末增加675個;信托資產風險率從2018年末的0.98%大幅上升至2.67%。

    一位信托業人士向21世紀經濟報道記者表示,除了受到經濟下行影響外,監管部門加大風險排除力度,也加速了行業風險的暴露。

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